Wczoraj Komisja Europejska przyjęła wniosek dotyczący dalszego zaostrzenia unijnego prawa w celu zapobiegania praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu i zwiększenia przejrzystości przedsiębiorstw. Ma to być pierwsza z serii inicjatyw wdrażających szerszy plan na rzecz skuteczniejszego zwalczania finansowania terroryzmu (plan z lutego 2016) i wpisujących się w program działań przeciwko unikaniu podatków. 

"Kontrolowanie" wirtualnych walut

Elementem zaproponowanych działań jest zwalczanie ryzyka finansowania terroryzmu związanego z wirtualnymi walutami. Unia Europejska nie może kontrolować wirtualnych walut, ale może wpływać na firmy oferujące ich sprzedaż. czy też wymianę na waluty "tradycyjne. 

W tym celu Komisja proponuje objąć platformy wymiany walut wirtualnych i dostawców kont waluty wirtualnej zakresem dyrektywy w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy. Podmioty te będą musiały z należytą starannością kontrolować swoich klientów podczas wymiany waluty wirtualnej na realną. Oznacza to, że w określonych przypadkach sprawdzana będzie tożsamość osób dokonujących wymiany, a poza tym platformy będą zgłaszać transakcje podejrzane.  

Karty przedpłacone

Zaproponowano też przeciwdziałanie zagrożeniom związanym z anonimowymi instrumentami przedpłaconymi (np. kartami przedpłaconymi). Komisja proponuje ograniczyć anonimowe płatności przy użyciu kart przedpłaconych, obniżając progi wymagające identyfikacji z 250 euro do 150 euro i zwiększając wymogi dotyczące weryfikacji klienta. Uwzględniono zasadę proporcjonalności, zwracając szczególną uwagę na fakt wykorzystywania takich kart przez osoby w trudnej sytuacji finansowej. Trzeba w tym miejscu zaznaczyć, że władze Francji udowodniły iż karty prepaid były wykorzystywane przez terrorystów, którzy zaatakowali w Paryżu. 

fot. Zach Copley (lic. CC)

Inne zmiany

Poza większą kontrolą walut wirtualnych i kart przedpłaconych, Komisja Europejska zaproponowała następujące środki. 

• Poszerzenie uprawnień jednostek analityki finansowej UE - zakres informacji dostępnych dla takich jednostek zostanie rozszerzony i uzyskają one dostęp do informacji zawartych w scentralizowanych rejestrach rachunków bankowych i kont płatniczych oraz w centralnych systemach wyszukiwania danych, które państwa członkowskie będą musiały utworzyć do celów identyfikacji posiadaczy rachunków bankowych i płatniczych. 
• Kontrole państw trzecich - Komisja proponuje ujednolicenie wykazu kontroli stosowanych w odniesieniu do państw wykazujących luki w systemach przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Banki będą miały obowiązek przeprowadzać dodatkowe kontrole w odniesieniu do przepływów finansowych z tych krajów. Wykaz takich państw, odzwierciedlający wykaz opracowany przez FATF, zostanie formalnie przyjęty w dniu 14 lipca,

Powyższe środki mają zapobiegać terroryzmowi. Poza tym są jeszcze propozycje dotyczące zapobiegania unikaniu podatków i praniu brudnych pieniędzy. 

• Pełny dostęp publiczny do rejestrów beneficjentów rzeczywistych - państwa członkowskie będą upubliczniać niektóre informacje zawarte w rejestrach właścicieli rzeczywistych przedsiębiorstw i trustów biznesowych. Informacje o wszystkich pozostałych trustach będą umieszczane w rejestrach krajowych i udostępniane stronom, które mogą wykazać uzasadniony interes. Do rejestrów tych zostaną wpisani także właściciele rzeczywiści posiadający 10 proc. udział w określonych przedsiębiorstwach, w przypadku których istnieje ryzyko wykorzystywania ich do prania pieniędzy i uchylania się od opodatkowania. W przypadku wszystkich pozostałych przedsiębiorstw próg dotyczący posiadanych udziałów wynosi 25 proc. 
• Integracja rejestrów - wniosek przewiduje bezpośrednie połączenie rejestrów w celu ułatwienia współpracy między państwami członkowskimi. 
• Rozszerzenie zakresu informacji dostępnych dla organów - Komisja chce by już istniejące, jak i nowo zakładane rachunki były kontrolowane z należytą starannością. Zapobiegnie to sytuacjom, w których potencjalne wykorzystywanie tych rachunków do nielegalnych celów pozostaje niewykryte. Również pasywne przedsiębiorstwa i trusty, na które zwróciły uwagę tzw. dokumenty panamskie, będą podlegać ściślejszym kontrolom i bardziej rygorystycznym przepisom.

Co dalej?

Proponowana aktualizacja przepisów ma być przyjęta przez Parlament Europejski i Radę Unii Europejskiej w ramach zwykłej procedury ustawodawczej. Jeśli kogoś interesują szczegóły, może je znaleźć w dokumencie poniżej. 

Aml Directive En by Dziennik Internautów on Scribd