Badanie przeprowadzone przez IPSOS, dotyczące planów wakacyjnych Polaków na rok 2018 wykazało, że ryzyko, które Polacy najchętniej obejmują ubezpieczeniem turystycznym, to problemy zdrowotne podróżującego i jego rodziny. Taką odpowiedź wskazało 58% respondentów. Jak spośród ofert towarzystw ubezpieczeniowych wybrać tę najkorzystniejszą dla nas?

Co obejmuje dobra polisa turystyczna?

Zasadniczo dobra polisa powinna zawierać takie elementy jak zwrot kosztów leczenia (związanych m.in. z wizytami w szpitalach i placówkach medycznych, koniecznymi operacjami, zakupem lekarstw i środków medycznych, transportem sanitarnym, jak również ewentualnie transportem zwłok do kraju). Powinna uwzględniać także ubezpieczenie NNW gwarantujące wypłatę ubezpieczenia w przypadku utraty zdrowia lub śmierci, OC w życiu prywatnym pokrywające koszty nieumyślnego poszkodowania osoby trzeciej, a także ubezpieczenie bagażu na wypadek kradzieży, zniszczenia lub zgubienia. Standardowe ubezpieczenie turystyczne nie obejmuje oczywiście ani leczenia za granicą, ani hospitalizacji wynikłych wskutek następstw chorób przewlekłych. Z tego względu, jeśli podróżny jest świadomy tego, że np. choruje na cukrzycę, ma niedoczynność tarczycy czy problemy z układem krążenia, powinien zdecydować się na ubezpieczenie turystyczne z wariantem rozszerzenia o następstwa chorób przewlekłych.

Czy rozszerzenie obejmuje wszystkie choroby?

Niestety, w definicji polskich towarzystw ubezpieczeniowych do chorób przewlekłych nie zalicza się chorób psychicznych, depresji, chorób przenoszonych drogą płciową, chorób wrodzonych ani zakażenia wirusem HIV. W perspektywie światowej zauważa się natomiast zmiany w obrębie zakresu polis turystycznych. Działające na rynku brytyjskim towarzystwo ubezpieczeniowe Insurance Choice oferuje swym klientom health travel insurance – polisę obejmującą swym zakresem również wymienione wyżej dolegliwości. Wybierając polisę turystyczną, pamiętajmy zatem, by maksymalnie dopasować ją do indywidualnych potrzeb podróżującego.