Samodzielne inwestowanie w spółki dywidendowe

Jest to najtrudniejszy, najbardziej skomplikowany, ale i teoretycznie najbardziej opłacalny sposób inwestowania. Jeśli jesteś w stanie samodzielnie dobierać spółki dzielące się zyskami z akcjonariuszami i kupować ich akcje, wówczas potrzebujesz odpowiedniego narzędzia – rachunku inwestycyjnego.

Przy bezpośrednim inwestowaniu zostajesz obarczony nie tylko wyborem odpowiednich spółek, ale również kupnem i sprzedażą akcji oraz zarządzaniem dywidendami. Samodzielne inwestowanie w spółki dywidendowe jest bardzo obciążające – wymaga zarówno dużo czasu, jak i odpowiedniej wiedzy na temat inwestowania. Niemniej, wielu bardziej zaawansowanym inwestorom takie działanie może się bardzo opłacić. Przy samodzielnym zarządzaniem akcjami i spółkami, nie zapłacisz żadnych prowizji i opłat za zarządzanie, a jedynym kosztem będzie prowizja biura maklerskiego za wykonywane transakcje.

Inwestowanie za pomocą funduszy ETF

Fundusze ETF (ang. exchange-traded fund) umożliwiają pasywne zarządzanie funduszami na giełdzie poprzez odwzorowywanie indeksów. Na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie funkcjonuje wyłącznie jeden fundusz ETF oparty na WIG 20.

Jest to najtańszy sposób inwestowania za pośrednictwem funduszy. Podstawowym wydatkiem, jaki ponosi się w ramach zarządzania funduszu, wynosi około 0,5% w skali roku. Poza tym do kosztów należy doliczyć koszty transakcyjne – zwykle jest to 0,3 – 0,5%.

Decydując się na inwestowanie za pomocą funduszy ETF, lepszym rozwiązaniem jest wybór zachodnich giełd. Dla wielu osób jest to dodatkowe ryzyko związane z różnicą walutową oraz opłatami transakcyjnymi.

Inwestowanie za pomocą funduszy inwestycyjnych

Jest to najpopularniejsza forma inwestowania w spółki dywidendowe. W tym przypadku to zatrudniane towarzystwa troszczą się o zarządzanie portfelem, wybieranie firm, a także rotowanie aktywów. Rolą akcjonariusza pozostaje wyłącznie wpłacenie kapitału. Dla wielu problemem może być spora prowizja za zarządzanie, która może oscylować w granicach od 3,5 do 5% wartości aktywów.

Na naszym rynku istnieje kilka towarzystw, które oferują różnorodną ofertę inwestowania w spółki dywidendowe, jednym z nich jest np. BPH TFI oferujący produkt BPH Dywidendowy.